投資者教育

反洗錢(qián)政策法規(guī)

九月里開(kāi)學(xué)忙，反洗錢(qián)來(lái)護(hù)航

2025-09-09

金秋九月，各大高校及中小學(xué)陸續(xù)開(kāi)學(xué)，學(xué)子們重返校園，開(kāi)啟嶄新的學(xué)習(xí)生活。然而在廣大學(xué)子忙于學(xué)業(yè)的同時(shí)，不法分子常常利用學(xué)生群體社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足、金融知識(shí)薄弱的特點(diǎn)，通過(guò)多種手段誘使其參與洗錢(qián)活動(dòng)，給個(gè)人和社會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重危害。在這一重要時(shí)點(diǎn)，提升金融安全意識(shí)及反洗錢(qián)意識(shí)顯得尤為關(guān)鍵。

認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)，從了解反洗錢(qián)法律開(kāi)始

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及相關(guān)配套法規(guī)構(gòu)成了我國(guó)反洗錢(qián)工作的法律法規(guī)基礎(chǔ)�！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》明確規(guī)定，任何單位和個(gè)人均有義務(wù)配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查等反洗錢(qián)相關(guān)工作，不得為洗錢(qián)活動(dòng)提供任何形式的協(xié)助或便利。對(duì)于學(xué)生群體而言，了解反洗錢(qián)法律的基本要求，是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的第一步。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

識(shí)別陷阱：常見(jiàn)洗錢(qián)手段解析

不法分子常常利用學(xué)生群體社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足、金融知識(shí)薄弱的特點(diǎn)，通過(guò)多種手段誘使其參與洗錢(qián)活動(dòng)。

案例警示1：出借賬戶(hù)的代價(jià)

大學(xué)生小李在開(kāi)學(xué)初遇到一位自稱(chēng)是“學(xué)長(zhǎng)”的人，對(duì)方以“急需用卡轉(zhuǎn)賬”為由，向小李借用銀行卡和支付賬戶(hù)。小李出于好心，便將賬戶(hù)借出。幾天后，小李發(fā)現(xiàn)自己的賬戶(hù)因涉及多筆異常交易被銀行凍結(jié)，并接到公安機(jī)關(guān)的通知，要求配合調(diào)查一宗涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的洗錢(qián)案件。原來(lái)，所謂的“學(xué)長(zhǎng)”是不法分子，利用小李的賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移。

提醒：個(gè)人銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等屬于重要的金融工具，不得出借、出租或出售給他人使用。出借個(gè)人銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的行為，不僅違反銀行結(jié)算賬戶(hù)管理制度，更可能觸犯《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪。一旦被不法分子利用，不僅可能導(dǎo)致賬戶(hù)被凍結(jié)，影響個(gè)人信用記錄，甚至需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

警示案例2：“跑分”陷阱，高薪兼職背后的風(fēng)險(xiǎn)

在校學(xué)生小張?jiān)诰W(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告：“只需動(dòng)動(dòng)手指，日賺千元”。小張心動(dòng)之下，加入了所謂的“兼職群”，按照要求提供了自己的賬戶(hù)信息，開(kāi)始為他人代收款并轉(zhuǎn)賬。不久后，小張因涉嫌“跑分”被公安機(jī)關(guān)調(diào)查，最終被依法處理。“跑分”是指通過(guò)自己的銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶(hù)，從而賺取傭金的行為。這種看似簡(jiǎn)單的“高薪兼職”，實(shí)際上是清洗違法所得的一種常見(jiàn)手段。

提醒：“跑分”實(shí)質(zhì)是通過(guò)合法賬戶(hù)體系為非法資金進(jìn)行“洗白”的行為。犯罪分子通常以“高傭金”“簡(jiǎn)單操作”為誘餌，招募學(xué)生提供個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。天上不會(huì)掉餡餅，凡是要求提供個(gè)人賬戶(hù)代收款、轉(zhuǎn)賬的“兼職”，極有可能是洗錢(qián)活動(dòng)。

警示案例3：網(wǎng)絡(luò)貸款與洗錢(qián)結(jié)合

大學(xué)生小趙因急需用錢(qián)，在一款網(wǎng)貸平臺(tái)上申請(qǐng)貸款。對(duì)方以“保證金”“手續(xù)費(fèi)”等理由要求小趙先向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，并要求小趙以“刷流水”為名要求進(jìn)行虛假交易。小趙轉(zhuǎn)賬后，不僅沒(méi)有收到貸款，反而被對(duì)方拉黑。后來(lái)才發(fā)現(xiàn)，自己轉(zhuǎn)賬的賬戶(hù)是不法分子洗錢(qián)賬戶(hù)。

提醒：隨著數(shù)字金融發(fā)展，洗錢(qián)活動(dòng)與網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法網(wǎng)貸的結(jié)合日益密切。常見(jiàn)模式包括：以“貸款審核”為名要求預(yù)存保證金、以“刷流水”為名要求進(jìn)行虛假交易等。這些行為實(shí)質(zhì)上是利用學(xué)生的賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移。正規(guī)貸款平臺(tái)不會(huì)要求借款人在放貸前提前支付任何費(fèi)用。凡是要求先交錢(qián)的貸款，都是詐騙。同時(shí)，切勿輕易向陌生賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，以免成為洗錢(qián)活動(dòng)的工具。

在校生如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？

保護(hù)個(gè)人信息：妥善保管身份證、銀行卡、支付賬戶(hù)等重要信息，切勿隨意出借或泄露給他人。

謹(jǐn)慎對(duì)待兼職：選擇正規(guī)渠道求職，對(duì)“高薪兼職”保持警惕，避免參與代收款、轉(zhuǎn)賬等操作。

識(shí)別可疑行為：如遇到要求向陌生人轉(zhuǎn)賬、代收款等異常情況，應(yīng)保持警惕，必要時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)：增強(qiáng)法律意識(shí)，了解洗錢(qián)行為的危害和后果，自覺(jué)抵制違法犯罪活動(dòng)。

九月開(kāi)學(xué)季，是學(xué)子們追逐夢(mèng)想的新起點(diǎn)。增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，不僅是保護(hù)自己的需要，更是維護(hù)社會(huì)金融秩序的責(zé)任。讓我們共同行動(dòng)起來(lái)，筑牢反洗錢(qián)防線，為美好的校園生活保駕護(hù)航！

天无干夜夜操天天干夜夜操,深夜美女高潮喷白浆视频,五月天人人爽人人做,久久久99久久久无码国产输拍